一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念與特點(diǎn)

    項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在項(xiàng)目執(zhí)行的過程中對(duì)項(xiàng)目進(jìn)程、效率、收益和最終目的等一系列不確定性因素的管理。它的主要目的是系統(tǒng)的識(shí)別與項(xiàng)目有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而評(píng)價(jià)和管理改善項(xiàng)目的執(zhí)行成果，以最小的成本獲得最大程度的項(xiàng)目實(shí)施安全保障。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

    1.全程管理。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理既不是項(xiàng)目實(shí)施之前對(duì)影響項(xiàng)目的不確定因素的查找羅列以及事前判斷和以此為基礎(chǔ)的教科書式的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策，也不是在具體的項(xiàng)目實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的應(yīng)變和危機(jī)管理，而在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之后的補(bǔ)救方案與事后經(jīng)驗(yàn)總結(jié)就更加不是。真正意義上的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)是貫穿于整個(gè)項(xiàng)目的構(gòu)思、設(shè)計(jì)、實(shí)施以及審查評(píng)價(jià)的全過程的。這一全過程管理要求項(xiàng)目負(fù)責(zé)人能夠通過有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警監(jiān)控，通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和方法對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行過程中所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆稚⒉⒃谟身?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)及時(shí)采取積極的應(yīng)對(duì)措施、事后總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和改進(jìn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案。

    2.全員管理。首先，這里的全員管理并不能理解為是對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行的全部參與人員的管理，而是說以上的所有人員都能參與到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理之中。也就是說項(xiàng)目管理不僅僅是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理這一個(gè)職能部門的職責(zé)，所有參與項(xiàng)目過程的人都應(yīng)當(dāng)成為項(xiàng)目的主人，對(duì)項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)無旁貸。其次，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不僅涉及項(xiàng)目本身在計(jì)劃，組織和協(xié)調(diào)等過程中所產(chǎn)生的不確定性，還包括對(duì)社會(huì)環(huán)境、和自然環(huán)境等外部不確定性因素的管理。

    3.全要素集成管理。從項(xiàng)目管理的目標(biāo)方面來看，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程是在可能的范圍內(nèi)以項(xiàng)目工期最短，造價(jià)最省，質(zhì)量最優(yōu)為目標(biāo)的一個(gè)多目標(biāo)決策過程而不能僅滿足于對(duì)單一目標(biāo)的追求。項(xiàng)目的工期、造價(jià)和質(zhì)量是三個(gè)相互影響相互作用的變量：工期的提前或滯后會(huì)直接影響到最終造價(jià)的高低；項(xiàng)目質(zhì)量的優(yōu)劣也與造價(jià)有直接或間接的相關(guān)關(guān)系；同樣工期也會(huì)影響到項(xiàng)目的最終質(zhì)量。也就是說，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)項(xiàng)目工期、費(fèi)用、以及最終完成質(zhì)量的全要素集成管理。

    二、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理過程的動(dòng)機(jī)

    如果僅僅把風(fēng)險(xiǎn)管理理解為對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度的測量并回答“這樣做是不是風(fēng)險(xiǎn)太大了”類似的問題，則整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程在很大程度上就會(huì)被浪費(fèi)。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該被看作是與項(xiàng)目管理融為一體的必要內(nèi)容，是對(duì)基本項(xiàng)目計(jì)劃過程的完善，是不可或缺的。而實(shí)施項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)所要考慮的一個(gè)關(guān)鍵性的問題就是在一個(gè)特定的時(shí)間段應(yīng)該以什么方式實(shí)施什么程度的項(xiàng)目管理才是合適的？這一問題便引出了風(fēng)險(xiǎn)效率的概念。

    所謂風(fēng)險(xiǎn)效率就是指這樣一種平衡的狀態(tài)：在這一狀態(tài)下，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃使得這時(shí)只有通過增加風(fēng)險(xiǎn)才能降低風(fēng)險(xiǎn)管理的成本費(fèi)用，只有通過增加風(fēng)險(xiǎn)管理的支出才能降低風(fēng)險(xiǎn)。

    然而風(fēng)險(xiǎn)效率在實(shí)際中卻難以確定，我們永遠(yuǎn)也無法確定一項(xiàng)計(jì)劃是否已經(jīng)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)效率。但是管理者仍然需要系統(tǒng)性的尋求風(fēng)險(xiǎn)效率的改善而不是坐以待斃。因此，風(fēng)險(xiǎn)分析是必要的，分析過程至少會(huì)起到三方面的相互獨(dú)立的作用：1、判斷計(jì)劃中有利的變更；2、證實(shí)這些變更的必要性；3、發(fā)現(xiàn)不明顯的但具有一定影響的風(fēng)險(xiǎn)因素。

    也就是說，風(fēng)險(xiǎn)管理過程動(dòng)機(jī)的核心在于通過進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析對(duì)最初計(jì)劃進(jìn)行適當(dāng)?shù)男拚蛿M定應(yīng)急方案，風(fēng)險(xiǎn)測量是這一過程中十分重要的工具。

    三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的一般過程

    管理者通常以階段的形式對(duì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行描述，而各個(gè)階段又會(huì)被以不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步分解，其中一部分與整個(gè)項(xiàng)目過程有關(guān)部門，另一部分則與項(xiàng)目的最終成果有關(guān)。Chapman和Ward在他們的著作中將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程詳細(xì)分為9個(gè)階段，這9個(gè)階段分別是：定義、集中、識(shí)別、結(jié)構(gòu)、所有權(quán)、估計(jì)、評(píng)價(jià)、計(jì)劃和管理。

    首先是為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的對(duì)項(xiàng)目G進(jìn)行定義的定義階段。這一階段的目的是：（1）鞏固項(xiàng)目相關(guān)的現(xiàn)有信息。例如要清晰的闡明項(xiàng)目的具體目標(biāo)，確定項(xiàng)目的范圍和策略，了解項(xiàng)目的時(shí)間安排和資源使用等；（2）反饋過程中實(shí)施的項(xiàng)目管理活動(dòng)以彌補(bǔ)前一過程中的遺漏。要達(dá)到這兩個(gè)目標(biāo)，定義階段所需要完成的任務(wù)有鞏固（收集和總結(jié)現(xiàn)有的相關(guān)信息）和細(xì)化（補(bǔ)充遺漏，提供新的信息）最終達(dá)成對(duì)項(xiàng)目、文檔、驗(yàn)證和報(bào)告等的各主要方面清晰、明確和一致的理解。其次是集中風(fēng)險(xiǎn)管理過程的集中階段。通常風(fēng)險(xiǎn)管理過程都應(yīng)該包括集中階段，這一階段的目的是明確風(fēng)險(xiǎn)管理過程的范圍和策略（與項(xiàng)目策略不同），把風(fēng)險(xiǎn)管理本身作為一個(gè)項(xiàng)目，對(duì)其制定可操作的風(fēng)險(xiǎn)管理過程計(jì)劃。

    這一階段是十分重要的，它是后續(xù)階段的基礎(chǔ)，當(dāng)這一階段完成之后，管理者應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過程有了清晰而一致的理解。集中階段的任務(wù)有確定風(fēng)險(xiǎn)管理過程的范圍（誰在為誰實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分析；實(shí)施正式的風(fēng)險(xiǎn)管理過程必須實(shí)現(xiàn)什么樣的利益等）和制訂過程計(jì)劃，包括在什么樣時(shí)間使用什么資源、方法，形成風(fēng)險(xiǎn)管理過程的計(jì)劃使過程更具可操作性。集中階段和定義階段幾乎是同時(shí)發(fā)生的，但是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過程計(jì)劃的更新應(yīng)當(dāng)是持續(xù)不斷的。第三是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行識(shí)別的識(shí)別階段。所有特定的風(fēng)險(xiǎn)管理過程都有一個(gè)明確的識(shí)別階段，這一階段解決以下幾個(gè)問題：（1）風(fēng)險(xiǎn)從哪里來，它們可能引發(fā)哪些不利后果以及這些后果產(chǎn)生的機(jī)制是什么；（2）可能會(huì)采取的應(yīng)對(duì)措施有哪些；（3）采取的應(yīng)對(duì)措施會(huì)不會(huì)引起二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

    所有的風(fēng)險(xiǎn)管理過程方法都強(qiáng)調(diào)在過程的一開始就需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行識(shí)別，繼而分別采取應(yīng)對(duì)措施。要完成風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)措施的識(shí)別需要完成兩項(xiàng)特定的任務(wù)：（1）尋找風(fēng)險(xiǎn)源及其應(yīng)對(duì)措施；（2）創(chuàng)建一種用于定義風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)措施的適當(dāng)結(jié)構(gòu)，在此基礎(chǔ)上對(duì)各可變因素進(jìn)行匯總或分解。最后能夠?qū)λ兄饕L(fēng)險(xiǎn)及格其應(yīng)對(duì)措施、機(jī)會(huì)和威脅作出識(shí)別、分類、歸檔、驗(yàn)證和報(bào)告。

    第四是建立分析結(jié)構(gòu)的結(jié)構(gòu)階段。結(jié)構(gòu)階段每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程都有，只是通常作為其它階段的一部分或其中的有些方面不可避免地融合到以前的階段中。這一階段需要進(jìn)行一些較為簡單的假設(shè)實(shí)驗(yàn)來提供整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理過程的結(jié)構(gòu)，并對(duì)其進(jìn)行修正以及在必要的時(shí)候提供更加復(fù)雜的結(jié)構(gòu)。在這一階段必須完成：（1）對(duì)分類的完善。即對(duì)現(xiàn)有分類的審查和改進(jìn)從而有可能確定新的應(yīng)對(duì)措施或采取新的分類結(jié)構(gòu)；（2）對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施之間的相互依賴關(guān)系進(jìn)行審查和探討，對(duì)形成上述關(guān)系的原因加深理解。（3）建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的優(yōu)先次序和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的優(yōu)先級(jí)別，其中需要考慮到風(fēng)險(xiǎn)及其二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的影響。最終達(dá)成對(duì)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系、反應(yīng)和基準(zhǔn)計(jì)劃行為的假想及其含義的清楚理解。

      第五是澄清所有權(quán)問題的所有權(quán)階段。這一階段也應(yīng)當(dāng)是所有的風(fēng)險(xiǎn)管理過程所共有的一個(gè)階段，它有二個(gè)目的：首先是風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任相關(guān)的分析，將項(xiàng)目擁有者自己必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目擁有者之外的其他組織須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分開，并將相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施也加以區(qū)分；然后將管理上述風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施的職責(zé)分配給具體的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)明確的職責(zé)所有權(quán)。

    所有權(quán)階段需要做好兩個(gè)方面的工作：一是確定策略范圍，明確所有權(quán)策略的目標(biāo)是什么、為什么，涉及哪些當(dāng)事人，哪些種類的風(fēng)險(xiǎn)需要進(jìn)行分配，最終形成有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分配的策略；二是制訂合同計(jì)劃，明確策略所需使用的方法細(xì)節(jié)，所使用的工具以及時(shí)間安排，最終將風(fēng)險(xiǎn)所有權(quán)和管理權(quán)進(jìn)行明確的分配、有效和充分的定義并使之在法律上具有可實(shí)施性。

    第六是根據(jù)具體的情況和數(shù)值進(jìn)行估計(jì)的估計(jì)階段。管理者對(duì)這一階段所取的名稱也許不盡相同，但這一階段確是所有的風(fēng)險(xiǎn)管理過程都必須包含的。這個(gè)階段與成本、時(shí)間和其他的項(xiàng)目執(zhí)行效果測量標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)，它的目的有二：對(duì)項(xiàng)目參考計(jì)劃中可能涉及顯著的不確定性和可能需要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集和分析的內(nèi)容給予更多的關(guān)注；對(duì)項(xiàng)目中明確涉及顯著的不確定性和明確需要業(yè)主作出決策的內(nèi)容進(jìn)行識(shí)別和判斷。

    達(dá)到以上目的首先需要選擇一種合適的風(fēng)險(xiǎn)作為連續(xù)估計(jì)一組風(fēng)險(xiǎn)過程的基礎(chǔ)，并對(duì)這些估計(jì)進(jìn)行精確計(jì)算；其次就需要確定風(fēng)險(xiǎn)的范圍或者說大小，為其提供一個(gè)可測的、主觀的概率估計(jì)值；最后是在選擇了一定的應(yīng)對(duì)措施的前提下對(duì)以前風(fēng)險(xiǎn)范圍估計(jì)的改進(jìn)，找出最為基礎(chǔ)和重要的風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)措施。這一階段是理解重要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)措施的基礎(chǔ)。

    第七是對(duì)數(shù)值和實(shí)際情況進(jìn)行評(píng)價(jià)的評(píng)價(jià)階段。這一階段對(duì)估計(jì)階段的結(jié)果進(jìn)行綜合分析和評(píng)價(jià)，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目所有者對(duì)決策和判斷的評(píng)估。評(píng)價(jià)階段需要判斷出現(xiàn)有的所有困難，對(duì)針對(duì)這些困難的應(yīng)對(duì)措施作出比較和分析，列出風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)清單，按照可能存在的困難對(duì)基準(zhǔn)計(jì)劃，應(yīng)急計(jì)劃和已修訂過的計(jì)劃進(jìn)行比較。第八是對(duì)項(xiàng)目及其風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行計(jì)劃的計(jì)劃階段。這一階段使用以前風(fēng)險(xiǎn)管理過程的所有成果，產(chǎn)出一個(gè)可以實(shí)施的項(xiàng)目基準(zhǔn)計(jì)劃以及能夠用于整個(gè)項(xiàng)目管理過程的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并保證這些計(jì)劃是完備的和合適的。

    計(jì)劃階段涉及三個(gè)方面的特定任務(wù)：（1）鞏固與解釋。這一任務(wù)需要以文件的形式記錄、核實(shí)、評(píng)估參考計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)分析，完成從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程開始就一直持續(xù)的及時(shí)更新過程，并提供對(duì)當(dāng)前狀態(tài)的描述。（2）選擇與細(xì)化。主要是使用參考計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)分析來選擇管理策略，并逐步細(xì)化為基準(zhǔn)計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃，其中包括行動(dòng)計(jì)劃。（3）支持與說服。對(duì)基準(zhǔn)計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃的效果和預(yù)期執(zhí)行效率進(jìn)行解釋，可能時(shí)提供具有說服力的案例。第九是管理項(xiàng)目及其風(fēng)險(xiǎn)的管理階段。這一階段也是所有風(fēng)險(xiǎn)管理過程的共同階段，項(xiàng)目實(shí)施開始也就是這一階段的開始，并隨項(xiàng)目的進(jìn)行不斷發(fā)展。管理階段的主要目的是監(jiān)控和制訂用于立即實(shí)施的計(jì)劃，管理計(jì)劃并管理經(jīng)過計(jì)劃的行動(dòng)，也包括對(duì)危機(jī)的管理。這一階段應(yīng)當(dāng)融入到以前的各個(gè)階段中去，進(jìn)行監(jiān)控，危機(jī)管理和評(píng)估，以便及時(shí)對(duì)計(jì)劃作出合理的更新或制訂新的計(jì)劃。

     四、總結(jié)

    項(xiàng)目的生命周期包括構(gòu)思、設(shè)計(jì)、計(jì)劃、分配、實(shí)施、交付、審查、和支持八個(gè)階段，每一個(gè)階段都或多或少的存在風(fēng)險(xiǎn)。雖然在項(xiàng)目生命周期較早的階段事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程傾向于不太正式并且難以定量，但如果在項(xiàng)目生命周期的開始階段實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理過程較為有效，則風(fēng)險(xiǎn)管理過程也就更加有用。因?yàn)檫@樣可以使項(xiàng)目計(jì)劃中更為基礎(chǔ)的部分留有改進(jìn)的余地，例如由風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)的從新設(shè)計(jì)或項(xiàng)目產(chǎn)品的初使設(shè)計(jì)。若要在目標(biāo)、利益、設(shè)計(jì)、和活動(dòng)的框架中進(jìn)行正式的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，就需要在盡早的時(shí)候?qū)?xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程予以較多的關(guān)注，最好是在項(xiàng)目的構(gòu)思階段，從而使得風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的制定能夠從項(xiàng)目生命周期的構(gòu)思階段一直推進(jìn)到以后的階段中。

    更多的管理者是在項(xiàng)目的計(jì)劃階段引入風(fēng)險(xiǎn)管理的過程，然后在接下來的各個(gè)階段中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行具體的應(yīng)用。在每一個(gè)階段的應(yīng)用中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程的九個(gè)階段都應(yīng)當(dāng)給予切實(shí)的關(guān)注和實(shí)施，不可偏廢。

    總之，過程是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)，也就是說風(fēng)險(xiǎn)管理過程是項(xiàng)目過程中的過程，風(fēng)險(xiǎn)存在于每一個(gè)項(xiàng)目之中，項(xiàng)目的每一個(gè)階段之中，因此風(fēng)險(xiǎn)管理過程也就應(yīng)當(dāng)融入到整個(gè)項(xiàng)目管理的過程中去，做到在過程中管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，以保證項(xiàng)目的安全運(yùn)行。