一、引言
　　項目風(fēng)險管理是為了最好地達到項目的目標(biāo)，識別、分配、應(yīng)對項目生命周期內(nèi)風(fēng)險的科學(xué)與藝術(shù)，是一種綜合性的管理活動，其理論和實踐涉及到自然科學(xué)、社會科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項目風(fēng)險管理的目標(biāo)可以被認(rèn)為是使?jié)撛跈C會或回報最大化、使?jié)撛陲L(fēng)險最小化。
　　本文主要采用文獻調(diào)研法系統(tǒng)分析項目風(fēng)險管理研究的現(xiàn)狀、存在的問題和發(fā)展態(tài)勢等。以“項目管理”、“風(fēng)險管理”“模糊綜合評價法”“城市一卡通”等為檢索詞對中國期刊全文數(shù)據(jù)庫、知網(wǎng)中文科技期刊數(shù)據(jù)庫、全國優(yōu)秀碩士論文庫等進行匹配檢索，通過分析從數(shù)量眾多的有關(guān)項目風(fēng)險管理和城市一卡通的文獻中篩選出將對本文研究有較大幫助的文獻(1998～2008年間的)來閱讀，并在學(xué)校圖書館和經(jīng)管學(xué)院的資料室進行文獻查閱。
　　二、風(fēng)險管理理論國內(nèi)外研究
　　1.風(fēng)險管理理論的發(fā)展
　　風(fēng)險管理作為系統(tǒng)科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國家。問題的提出最先起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，最初是企業(yè)為控制偶然損失而作出的有組織的集體努力，是企業(yè)內(nèi)部管理功能的延伸。
　　比較系統(tǒng)的風(fēng)險管理理論源于美國。1931年美國管理協(xié)會首先倡導(dǎo)風(fēng)險管理，其后以學(xué)術(shù)會議及研究班等多種形式集中探討和研究風(fēng)險管理問題，但在這段時間內(nèi)，風(fēng)險管理的內(nèi)容和范圍都是十分狹窄的。
　　1955至1964年，誕生了現(xiàn)代學(xué)術(shù)性和職業(yè)化的風(fēng)險管理，此后，對風(fēng)險管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、專業(yè)化、風(fēng)險管理己逐漸成為一門獨立的學(xué)科。
　　隨著風(fēng)險管理研究和教育的普及，風(fēng)險管理滲透到社會的各個領(lǐng)域。并陸續(xù)成立了一些專業(yè)的風(fēng)險管理研究學(xué)術(shù)機構(gòu)。其中比較重要的有國際項目管理協(xié)會(IPMA)、美國的風(fēng)險與保險管理協(xié)會(RJMS)、美國風(fēng)險與保險協(xié)會(ARIS)，日本風(fēng)險管理協(xié)會(JRMS)、英國工商企業(yè)風(fēng)險管理與保險協(xié)會(AIRMIC)等。[1]
　　20世紀(jì)70年代中期風(fēng)險管理方面的課程及論著數(shù)量大增，全美大多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院普遍開設(shè)風(fēng)險管理課程，RIMS開始建立歐洲及亞洲風(fēng)險管理團體之間的聯(lián)系，這導(dǎo)致全球性的風(fēng)險管理專業(yè)聯(lián)合體的形成，風(fēng)險管理開始進入全球化階段。美國還設(shè)立了ARM(Associate Risk Management)證書，授予獲得風(fēng)險管理資格的考試者。風(fēng)險管理協(xié)會的活動為風(fēng)險管理在工商企業(yè)界的推廣風(fēng)險管理教育的普及和人才培養(yǎng)等諸方面作出了突出的貢獻，促進了全球性風(fēng)險管理運動的發(fā)展。在西方發(fā)達國家，各企業(yè)中都相繼建立了風(fēng)險管理機構(gòu)，專門負(fù)責(zé)風(fēng)險的分析和處理方面的工作。美國還成立了全美范圍的風(fēng)險研究所和RIMS等專門研究工商企業(yè)風(fēng)險管理的學(xué)術(shù)團體。1983年在RIMS年會上，各國專家學(xué)者經(jīng)過廣泛深入的討論，通過了“危險性風(fēng)險管理101準(zhǔn)則”，作為各國風(fēng)險管理的一般原則。
　　1986年10月在新加坡召開的風(fēng)險管理國際學(xué)術(shù)討論會表明:風(fēng)險管理已經(jīng)走向全球，成為全球范圍的國際性運動。上述成就標(biāo)志著風(fēng)險管理已達到一個新的水平。
　　我國的風(fēng)險管理實踐和教學(xué)研究起步較晚，20世紀(jì)80年代后期，風(fēng)險管理的知識才開始進入中國，90年代初，外商率先在工程項目中使用風(fēng)險管理，其后，不少的外國風(fēng)險管理顧問公司的進入中國。目前，國內(nèi)已有不少的大型項目進行了風(fēng)險管理實踐理論研究，也取得了豐碩的成果。上海地鐵工程、小浪底等工程都運用了項目風(fēng)險管理辦法。積累了不少實踐經(jīng)驗。
　　早期的研究文章，如1983年李存斌發(fā)表的“建設(shè)項目經(jīng)濟效果風(fēng)險分析的函數(shù)偏導(dǎo)法” [2]，1984年李正發(fā)表的“投資的經(jīng)濟效果及其風(fēng)險分析” [3]，1987年，清華大學(xué)郭仲偉教授《風(fēng)險分析與決策》[4]一書的出版標(biāo)志著我國在風(fēng)險分析理論研究領(lǐng)域正式開始。此后隨著改革開放的深入和投資體制的轉(zhuǎn)變，工程項目管理與評價體制與國際逐漸接軌，國家科委對一些關(guān)系國計民生的大項目以國家科委立項的形式進行了基礎(chǔ)性研究，為我國的風(fēng)險分析理論與應(yīng)用研究創(chuàng)造了條件，并取得了一系列的成果，如同濟大學(xué)對大型工程項目實施階段的風(fēng)險分析與風(fēng)險管理進行了研究[5] [6]，自20世紀(jì)90年代中后期以來，其它許多高校和研究機構(gòu)對項目風(fēng)險分析理論進行了不同程度的探索性研究，并發(fā)表了大量的論文。國內(nèi)主要風(fēng)險管理著作有《風(fēng)險管理概論》，周宜波著。綜述了西方風(fēng)險管理的基本理論，但沒有結(jié)合國內(nèi)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀及特點作出深入分析?！讹L(fēng)險管理及保險理論之探討》，段開齡著。只是論述通過保險來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，沒有對全面的風(fēng)險管理問題作出研究。
　　沈建明所著《項目風(fēng)險管理》系統(tǒng)分析了項目風(fēng)險的客觀規(guī)律，對項目等風(fēng)險管理的過程即風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控進行了系統(tǒng)闡述。
　　劉迎春(2002)分析了建筑工程項目的特點，指出對建筑工程項目進行有效風(fēng)險管理的必要性，在建筑企業(yè)進行工程項目風(fēng)險管理上建立一套可行的風(fēng)險管理機制，從組織結(jié)構(gòu)形式到風(fēng)險管理模型、風(fēng)險管理的過程及函數(shù)、 待解決的問題各方面予以探討，將建筑企業(yè)進行工程項目風(fēng)險管理的過程分為五個過程即風(fēng)險辯識、風(fēng)險的分析與評估、風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險處置及風(fēng)險的監(jiān)督。介紹了風(fēng)險辯識分析的方法，詳細分析了建筑工程項目全生命周期過程中各種風(fēng)險因素，并介紹了幾種風(fēng)險處置的方法，最后對我國建筑項目風(fēng)險管理巫待改進之處提出了兩方面建議即需要法律體系和行業(yè)組織的支持和完善和提高建筑企業(yè)的風(fēng)險管理意識，完善項目管理，加強風(fēng)險預(yù)控。
　　2.風(fēng)險管理過程理論研究
　　對于項目風(fēng)險管理過程(PRM)，針對不同的應(yīng)用領(lǐng)域，國外研究者們提出了不同的見解，例如:
　　Boehm(1991)把風(fēng)險管理過程分為兩個階段:其一為風(fēng)險評價，包括風(fēng)險識別、分析和優(yōu)先排序;其二為風(fēng)險控制，包括風(fēng)險管理規(guī)劃、風(fēng)險監(jiān)控計劃、跟蹤和糾正措施。[7]
　　Fairley(1994)提出七個步驟:識別風(fēng)險因素、分析風(fēng)險概率和后果、制定減輕風(fēng)險的策略、監(jiān)視風(fēng)險因素、制定備用方案、管理危機以及從危機中恢復(fù)。[8]
　　軟件工程協(xié)會(SEI)把軟件項目風(fēng)險管理視為五個獨立的階段:識別、分析、應(yīng)對計劃、跟蹤與控制，并與風(fēng)險溝通相聯(lián)系。項目管理協(xié)會(PMl)研究了項目風(fēng)險管理中風(fēng)險計劃、識別、分析、監(jiān)控等主要風(fēng)險管理過程。
　　Kliem和Ludin(1997)提出項目風(fēng)險識別、分析、控制、報告四階段，對應(yīng)Deming的質(zhì)量管理PDCA循環(huán)(Plan，Do，Check，Act)。
　　Chapman和Ward(1997)描述一般項目風(fēng)險管理過程包括九個階段:定義項目關(guān)鍵點、確定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、定義風(fēng)險出現(xiàn)位置、結(jié)構(gòu)化風(fēng)險假設(shè)與關(guān)系、分配風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任、評估偏差程度、估計不同風(fēng)險對項目的相對影響大小、通過監(jiān)控進行風(fēng)險應(yīng)對和管理。[9]
　　2.1風(fēng)險分析理論研究
　　在工程項目風(fēng)險管理方面，1985年Rerry和Hayes基于工程項目的主要風(fēng)險源，按照承包商、業(yè)主和咨詢方各自應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險列出內(nèi)容廣泛的風(fēng)險因素。Cooper和Chapmen在1987年按照風(fēng)險的特性將風(fēng)險分為技術(shù)風(fēng)險和非技術(shù)風(fēng)險。1991年Mustafa與Al-Bahar分析了工程項目的核心風(fēng)險。1993年Tahetal應(yīng)用風(fēng)險分析結(jié)構(gòu)原理，從風(fēng)險源到項目的風(fēng)險后果進行了系統(tǒng)的風(fēng)險分類研究，1995年wirbaetal將Tahetal和Cooper與Chapman的研究成果進行了綜合，按照HRBS(Hierarchical Risk Breakdown Structore)方法對風(fēng)險進行分類，1999年Tah和Carr在HRBS方法的基礎(chǔ)上發(fā)展的風(fēng)險評估模型，用于工程風(fēng)險的定性分析。
　　2.2風(fēng)險識別和評價理論研究
　　Sherif.Mohama在進行項目評價時，將評價指標(biāo)分為貨幣化指標(biāo)和非貨幣化指標(biāo)兩類，并進一步細分為二級風(fēng)險因子，用模糊數(shù)表示各風(fēng)險因子的可能范圍，在用AHP方法確定各風(fēng)險因子的權(quán)重之后，將其合成為以模糊數(shù)表示的項目風(fēng)險，并以此
　　模糊數(shù)的形狀和位置確定項目風(fēng)險的大小。[10]
　　C.M.Tam應(yīng)用模糊數(shù)構(gòu)造AHP矩陣，對項目施工中的安全影響因素進行了分析，在得出排序后，亦提出了相應(yīng)的整改措施。[11]
　　Prasant kumar Dey應(yīng)用AHP方法分析了印度石油管線安設(shè)項目，指出了項目中風(fēng)險最大的工件包，再來用決策樹方法對應(yīng)對措施進行了度量和選擇。[12]
　　Hayesetal(1980) [13]提出了處理工程項目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析以及風(fēng)險應(yīng)對的最早的系統(tǒng)方法。先前的大部分文章主要偏重于風(fēng)險分析的數(shù)學(xué)方法。CRM手冊(1997)提供了一個基本任務(wù)的程序化的建設(shè)風(fēng)險管理指南。Flanagan&Norman(1993) [14]以及Raftery(1994a) [15]也相應(yīng)的給出。
　　Cooper&Chapman(l987) [16]也涉及到風(fēng)險管理的一些方面，主要集中在風(fēng)險分析，利用案例分析的方法去演示風(fēng)險矩陣分析以及影響圖技術(shù)。Raftery(1994a)采用相似的方法對其案例進行了分析，但較少的運用復(fù)雜的定量分析。Chicken(1994) [17]也對技術(shù)、經(jīng)濟、社會、政治(政府對大型基礎(chǔ)建設(shè)的政策)進行了定量的風(fēng)險分析，并展示了主要的風(fēng)險等級劃分，這些風(fēng)險主要基于主觀估計的可供選擇的項目。